Mergi la conţinutul principal
Blog Ghid financiar Protejează tot ce contează mai mult pentru tine: cum te poate ajuta un consultant financiar

Protejează tot ce contează mai mult pentru tine: cum te poate ajuta un consultant financiar

de NN
11 minute 15 Oct 2024
Protejează tot ce contează mai mult pentru tine: cum te poate ajuta un consultant financiar

Te-ai gândit vreodată cât de bine este să știi că toate lucrurile dragi ție sunt protejate? Indiferent că vorbim despre familia ta, casa, sănătatea sau viitorul financiar, toate acestea merită o atenție deosebită. Dar, cu atâtea opțiuni disponibile pe piață, poate fi dificil să știi de unde să începi.

Însă nu-ți face griji. Cu ajutorul unui consultant financiar, care te poate ghida să iei decizii informate și să te asiguri că tot ce ai construit este protejat și asigurat pe termen lung, poți să beneficiezi de cele mai potrivite soluții pentru tine. Descoperă, în cele ce urmează, cum poți să faci acest pas important pentru liniștea ta.

  • Ce face un consultant financiar
  • Rolul și importanța unui consultant financiar
  • Cum să alegi consultantul financiar potrivit nevoilor tale
  • Beneficiile jobului de consultant financiar NN

Ce face un consultant financiar

un cuplu care se uita peste un document alaturi de un consultant financiar

În ultimii ani, rolul consultanților financiari a câștigat o importanță semnificativă, atât în gestionarea finanțelor personale, cât și în domeniul asigurărilor de viață.

De ce? Una dintre explicațiile noastre este faptul că oamenii au devenit din ce în ce mai interesanți de construirea unui viitor financiar sigur în perioade de incertitudine, iar odată cu diversificarea produselor financiare și a opțiunilor de investiții, au nevoie de ghidare. Și aici intervine consultantul financiar.

Pentru a te ajuta să protejezi tot ce contează cel mai mult pentru tine și să iei cele mai bune decizii pentru un viitor financiar mai bun, consultantul tău acționează ca un ghid de încredere.

În acest proces, consultantul financiar:

  • analizează și evaluează situația ta financiară actuală;
  • analizează și evaluează prioritățile tale;
  • analizează și evaluează așteptările tale pentru viitor;
  • elaborează strategii personalizate;
  • recomandă produse financiare potrivite planului tău;
  • monitorizează și ajustează planul;
  • oferă consultanță atunci când ai nevoie;
  • explică concepte financiare complexe, ajutându-te să iei deciziile financiare sănătoase;
  • te ajută să identifici și să gestionezi riscurile financiare;
  • te ghidează pentru a te asigura că planurile tale financiare sunt conforme cu reglementările legale și fiscale aplicabile.

Cu alte cuvinte, un consultant te va însoți pas cu pas în procesul de evaluare și alegere a celor mai potrivite soluții financiare de asigurare pentru tine.

Rolul și importanța unui consultant financiar

Practic, rolul unui consultant financiar se bazează pe înțelegerea nevoilor și priorităților tale, având următoarele scopuri:

  • să îți ofere soluțiile potrivite pentru nevoile tale;
  • să te susțină în procesul de evaluare, selecție și achiziție a unei asigurări;
  • să îți ofere suport ulterior, pe toată durata contractului.

De ce sunt importante toate aceste lucruri? Ei bine, pentru că fiecare dintre noi suntem diferiți și avem un set unic de nevoi. Din experiența noastră, oamenii vor soluții care să se plieze cât mai bine pe nevoile și așteptările lor, atât din perspectiva situațiilor acoperite, cât și a sprijinului financiar pe care se pot baza. În același timp, aceste soluții trebuie să fie și ușor de încorporat în bugetul familiei.

Astfel, rolul consultantului financiar este și acela de a personaliza serviciul în funcție de situația ta actuală și de planurile de viitor. Consultantul financiar îţi oferă sprijin și informații pentru a lua cea mai bună decizie pentru viitorul tău financiar.

Rolul consultantului financiar în educarea pieței

Pe lângă toate rolurile menţionate deja, este important să ştii faptul că fiecare discuție dintre consultant și client are o componentă de informare și de dezvoltare a cunoștințelor financiare.

Consultanții fac o analiză financiară complexă a nevoilor, bazată pe instrumente digitale. Această analiză are rolul de a-ți aduce o imagine de ansamblu privind situația ta actuală. Acest lucru reprezintă un pilon extrem de important pentru consultanța personalizată.

👉Pe lângă asta, o simplă discuție cu un consultant financiar poate demonta și multe mituri despre asigurarile de viata si de sanatate. Până la urmă, alegerile trebuie bazate pe fapte reale și concrete, nu pe presupuneri și zvonuri.

Astfel, procesul de vânzare a asigurărilor nu este doar un proces tranzacțional, ci și o oportunitate de a informa și educa clienții în materie de finanțe. În climatul economic actual, unde conștientizarea riscurilor și planificarea pe termen lung sunt esențiale, educația financiară devine valoroasă. Consultantul financiar nu doar că facilitează accesul la produse de asigurare, ci își asumă și un rol educativ, oferind clienților informațiile financiare necesare pentru a face alegeri responsabile.

Cum să alegi consultantul financiar potrivit nevoilor tale

un barbat care vorbeste cu un consultant financiar

Așa cum am menţionat deja, fiecare om are nevoile și obiectivele sale, motiv pentru care fiecare soluție trebuie personalizată corespunzător. Dar cum știi că alegi consultantul financiar potrivit, care să poată să facă asta pentru tine? Iată câțiva pași pe care îi poți urma:

  • Verifică atent compania pentru care lucrează și reputația pe care o are. Poți face asta online, prin intermediul rețelelor de socializare și a motoarelor de căutare, precum și prin vizitarea site-ului companiei respective. Companiile cu experiență și reputație bună investesc în angajații lor, iar aceștia sunt bine pregătiți, pentru a le oferi clienților soluțiile de care au nevoie.
  • Analizează specializările și domeniile de expertiză. Consultanții financiari pot avea specializări diferite, precum planificare fiscală, investiții, planificare pentru pensionare sau gestionarea datoriilor. Alege un consultant care are experiență și cunoștințe în domeniul de care ai nevoie, astfel încât să poată oferi soluții personalizate pentru situația ta.
  • Fii atent la stilul de comunicare pe care îl are şi vezi dacă se potrivește așteptărilor tale. Programează o întâlnire sau chiar un apel pentru a discuta despre obiectivele tale, pentru a observa stilul de lucru al consultantului și pentru a evalua dacă există o bună potrivire între stilurile voastre de comunicare. Este important ca tu să te simți confortabil și să ai o comunicare eficientă cu acesta, deoarece numai în acest mod îi poți transmite clar ceea ce îți dorești. La NN, ai ocazia să stai de vorbă cu un consultant, prin simpla completare a formularelor de pe site. Hai să vorbim despre asigurarea de sănătate! Completeaza formularul de contact și te sunăm cât ai clipi.

În cadrul discuției, pe lângă modul de comunicare al consultantului, un alt aspect pe care îl poți urmări sunt calitățile pe care consultantul le are în această poziție.

Iată care sunt cele mai importante calități care se regăsesc și în cadrul NN și de ce este necesar ca ele să existe în profilul unui consultant.

Calitățile unui consultant financiar NN

Noi suntem de părere că cei care se gândesc la o carieră de consultant financiar e important să își dorească, în primul rând, să aibă un impact în viețile oamenilor și să contribuie la demersurile lor de a-și asigura un viitor financiar mai bun. Mai apoi, credem că printre cele mai importante calități și abilități ale unui consultant financiar sunt și următoarele:

Empatie și abilități interpersonale

Credem că un consultant financiar trebuie să fie capabil să înțeleagă și să se conecteze la nivel personal cu clienții săi. Empatia ajută la construirea unei relații de încredere și la personalizarea soluțiilor financiare pentru a se potrivi nevoilor și obiectivelor individuale ale fiecărei persoane. În timp ce abilitățile interpersonale sunt esențiale pentru o comunicarea eficientă, ascultare activă și o gestionare eficientă a relațiilor cu clienții.

Integritate și etică profesională

Mai credem că integritatea este fundamentul oricărei relații de succes în domeniul financiar. De aceea, suntem de părere că un consultant financiar trebuie să acționeze cu onestitate și transparență, să respecte cele mai înalte standarde de etică și să prioritizeze întotdeauna interesele celui care îi solicită sprijinul.

Adaptabilitate și flexibilitate

Nu în ultimul rând, pentru că piața financiară și nevoile clienților sunt în continuă schimbare, un consultant financiar de succes trebuie să fie capabil să se adapteze rapid la noile condiții și cerințe. Calitatea de a fi flexibil îi permite să ofere soluții care sunt relevante pentru client, indiferent de schimbările care se petrec la nivel micro și macroeconomic.

Adoptă ușor-ușor mentalitatea unui antreprenor

Pe lângă toate acestea, credem că un consultant financiar de succes trebuie să știe să adopte cu ușurință mentalitatea unui antreprenor. Să se asigure că este expert în aria sa de activitate, să se preocupe de dezvoltarea unui portofoliu de clienți și apoi să ofere consultanță constantă încă de la primul contact cu clienții.

👉Având o mentalitate de antreprenor, consultantul știe că, pe lângă importanța pe care trebuie să i-o acordăm sănătății, în viețile noastre avem nevoie și de obiective la care să lucrăm constant pentru a le îndeplini. Și, pentru cei care își doresc mai mult, va ști că soluția potrivită este o asigurare cu componenta de investitii. Pe lângă siguranța financiară pe care o oferă familiilor în cazul apariției unui eveniment nefericit, aceasta permite și efectuarea unor investiții pentru pensie sau alte proiecte de viață.

Beneficiile jobului de consultant financiar NN

Dacă îți dorești să devii consultant financiar NN, acest rol îți poate aduce numeroase beneficii. Vei avea parte de o autonomie reală în organizarea activității tale. Ai libertatea de a-ți planifica agenda de lucru și de a-ți gestiona timpul așa cum crezi că este mai bine, pentru că știm cât de important este să ai un echilibru între carieră și viața personală.

Evoluezi și crești împreună cu echipa noastră

Dacă îți dorești o carieră în domeniu, te vom susține la fiecare pas. La NN, ai oportunitatea să evoluezi profesional și să te dezvolți împreună cu echipa din care vei face parte. Suntem aici pentru a te ajuta să-ți explorezi pasiunile și să le transformi în abilități relevante. Am lansat chiar o inițiativă care reflectă acest angajament, sub sloganul „NN, locul în care tu contezi”, încurajându-te să îți păstrezi echilibrul dintre viața personală și cea profesională, să îți aduci pasiunea la job și să o folosești în tot ceea ce faci.

Ai o contribuție esențială în bunăstarea financiară a clienților

Totul pornește de la ideea că, prin ceea ce facem, avem un impact direct în crearea unui viitor financiar mai sigur pentru oameni. Investim continuu în dezvoltarea echipei de consultanți, pentru ca tu să devii tot mai bun în ceea ce faci și să fii mereu pregătit să oferi clienților soluțiile de care au nevoie. În acest fel, vei câștiga atât autonomia, cât și motivația necesare pentru a avea succes.

Ai acces la programe complexe de training

Vei beneficia de instruire în vânzările de asigurări și pensii private, dar și de cunoștințe în educația financiară, psihologia clientului și tehnici de vânzare eficiente. În plus, îți vei dezvolta gândirea creativă și abilitățile de eficiență personală.

👉 În ceea ce privește pensiile private, acestea se împart în pensii private obligatorii (Pilonul II) și pensii private facultative (Pilonul III). Acestea din urmă sunt soluțiile la care pot apela cei care își doresc mai mult după ce-și încheie activitatea profesională, deci un venit suplimentar pentru a se bucura de tot ce are de oferit viața în această etapă minunată. Cu cât contribuțiile încep mai devreme, cu atât și valoarea care se acumulează în contul de pensie crește.

Ai acces la instrumente digitale care îţi eficientizează munca

Vei beneficia de suportul nostru pentru a lucra mai eficient cu ajutorul instrumentelor digitale. Inspirați de obiectivul de a fi o companie digitală orientată spre client, îți punem la dispoziție multiple platforme și soluții digitale integrate în activitatea ta. În plus, vei avea acces la programe complexe de învățare, menite să îți dezvolte atât mindset-ul, cât și competențele și abilitățile necesare pentru a avea succes în cariera ta.

În prezent, avem aproximativ 1.600 de consultanți și manageri de vânzări – o dimensiune care se menține constantă atât ca urmare a strategiei companiei de motivare și retenție a echipei, cât și prin procesele eficiente de recrutare atunci când avem poziții deschise. Și, de șase ani la rând, suntem mândri să fim un angajator de top pentru fiecare dintre ei. Dacă îți dorești să ni te alături, hai in echipa noastra!

Mod de lucru hibrid si flexibilitate

Iti poti organiza agenda zilnica in functie de programul tau si al clientilor Pentru a fi relevant in fata clientilor vei lucra cu ajutorul platformelor digitale si cu procese de vanzare flexible, adaptate modelului de lucru hibrid.

În concluzie, protejarea celor mai importante lucruri din viața ta nu trebuie să fie complicată sau stresantă. Alege să fii proactiv și să îți asiguri viitorul cu ajutorul unui consultant financiar NN, astfel încât să te poți concentra pe ceea ce contează cu adevărat – familia, sănătatea și viitorul tău financiar.


Surse foto: Shutterstock, Shutterstock, Shutterstock.

Descarcă aplicația NN Direct

Cu NN Direct afli ce vrei să știi despre asigurarea sau pensia ta, așa că aici poți descărca aplicația direct pe telefonul tău.